銀聯卡成澳門洗錢利器

銀聯卡成澳門洗錢利器

霓虹閃爍的澳門街頭，一家珠寶店的貨櫃已經佈滿灰塵，一名店員接過了對面中年婦女遞過的“銀聯卡”，但並沒有為她取出任何商品，相反地，他拿出了30萬港元現金。這名婦女在標注為“一般購物”的銀聯小票上簽上了自己的名字，而後帶著錢走向隔壁的十六浦賭場。

　　這次提款的金額遠遠超過了中國居民每日合法轉移2萬元人民幣或3200美元的取現限額。當被問起這樣做是否合法時，一位店員說，“別擔心，大家都這樣幹”。

　　路透的這篇最新的特別報導稱，這是一次典型的人民幣資金非法轉移。由於資本管制，中國居民很難向海外轉移資金，這對於那些帳戶裡存滿了來源不明資金的“大佬”們尤其要命，而在海外使用銀聯卡解決了這個問題。

　　在澳門新葡京賭場內的周大福珠寶店，店員表示，顧客可以通過刷銀聯卡，購買價值達1000萬人民幣的金條，然後再把金條直接賣回去換取現金。

　　儘管這種行為違反了中國的 《反洗錢法》和資本管制規定，但在澳門，它卻已是公開的秘密。

　　澳門和中國大陸的金融監管部門以及銀聯的內部交流檔顯示，這樣的虛假購物提現行為在此類零售店中十分普遍。

　　沒有人確切知道每年有多少中國資金被非法轉移到澳門，澳門科技大學助理教授譚志強估算，每年通過各種管道流入澳門的非法資金達1.57萬億港元。

　 　而追隨巨額資金一起流出中國的，還有這些錢的主人。根據中國人民銀行2008年進行的研究，自從90年代中期以來，已經有大約16000至18000名 中國官員、商人或普通人從中國大陸消失，他們帶走了大約8000億人民幣，而銀聯卡在其中起的作用，也早就引起了監管部門的重視。

　　至於這些措施是否起到了作用?路透記者試圖澳門街頭找到答案：

　　“用你的銀聯卡，多少錢我們都可以取。” 一家珠寶店裡，姓黎的紅發男子這麼說道。店中一塊黃色牌子上寫著：“歡迎人民幣，歡迎銀聯卡”