https://zh.cn.nikkei.com/china/cfinancial/35665-2019-05-22-05-00-00.html
中國的國際結算系統提高存在感
2019/05/22
瞄準人民幣國際化的中國自主的國際結算系統正在提高存在感。日本經濟新聞（中文版：日經中文網）的調查顯示，在2015年10月啟動後，加入的銀行擴大至89個國家和地區的865家。被美國定為經濟制裁對象的俄羅斯和土耳其等國家也加入其中，2018年的交易額比上年增長8成，達到26萬億元。反過來利用美國的對外強硬路線，中國開始在美元主導權體系中打入楔子。
現在的國際結算主要通過總部設在比利時的環球銀行金融電信協會（SWIFT）的系統來交換匯款信息。據稱，結算額每日達到5萬億～6萬億美元，成為事實上的國際標準。其中4成為美元結算，形成了SWIFT支撐美元主導權的狀況。
對此，中國人民銀行（央行）引進了「人民幣跨境支付系統」（CIPS）。以英語辦理手續，採取每筆交易即時結算，擴大了人民幣結算的範圍。由在該系統開設帳戶的「直接參與銀行」和通過直接參與銀行接入的「間接參與銀行」構成，只要與任意銀行完成交易，就可輕鬆將資金轉移至中國企業的帳戶。
日本經濟新聞為了調查人民幣跨境支付系統的普及程度，根據運營母體跨境銀行間支付清算（上海）有限責任公司的公告，按地區分析了參加金融機構的數量。還自主統計了中國央行等陸續發佈的信息。可以看到，人民幣結算正在水面下逐漸浸透。不僅是金額，從交易筆數來看，2018年為144萬筆，比上年增長15％。
截至2019年4月，包括中資銀行在內，全世界有865家銀行參加該系統。按所在地來看，日本有三菱UFJ和瑞穗這2家超大型銀行、21家地方性銀行、7家外資銀行的東京分行、總計30家參加。2家超大型銀行的中國法人成為直接參與銀行。
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現在的國際結算主要通過總部設在比利時的環球銀行金融電信協會（SWIFT）的系統來交換匯款信息。據稱，結算額每日達到5萬億～6萬億美元，成為事實上的國際標準。其中4成為美元結算，形成了SWIFT支撐美元主導權的狀況。
對此，中國人民銀行（央行）引進了「人民幣跨境支付系統」（CIPS）。以英語辦理手續，採取每筆交易即時結算，擴大了人民幣結算的範圍。由在該系統開設帳戶的「直接參與銀行」和通過直接參與銀行接入的「間接參與銀行」構成，只要與任意銀行完成交易，就可輕鬆將資金轉移至中國企業的帳戶。
日本經濟新聞為了調查人民幣跨境支付系統的普及程度，根據運營母體跨境銀行間支付清算（上海）有限責任公司的公告，按地區分析了參加金融機構的數量。還自主統計了中國央行等陸續發佈的信息。可以看到，人民幣結算正在水面下逐漸浸透。不僅是金額，從交易筆數來看，2018年為144萬筆，比上年增長15％。
截至2019年4月，包括中資銀行在內，全世界有865家銀行參加該系統。按所在地來看，日本有三菱UFJ和瑞穗這2家超大型銀行、21家地方性銀行、7家外資銀行的東京分行、總計30家參加。2家超大型銀行的中國法人成為直接參與銀行。
引人關注的是美國的制裁對象國。俄羅斯的莫斯科信貸銀行(Credit Bank of Moscow)于2018年12月加入「人民幣跨境支付系統」，整體上有23家銀行參與。俄羅斯企業在支付來自中國的進口貨款方面採用人民幣的比率從2014年的9％提高至2017年的15％。俄羅斯中央銀行截至2018年9月，將外匯儲備中人民幣的比率提高至14％，與2017年9月的1％相比大幅提高。美元比率則從46％下調至23％。
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此外，被美國經濟制裁的土耳其也有11家銀行參加「人民幣跨境支付系統」。2018年11月，多家伊朗銀行無法接入SWIFT系統。雖然伊朗的銀行還未參加「人民幣跨境支付系統」，但英國投資公司Charles Stanley的加里·懷特（音譯）指出，「如果被美國限制利用美元，將出現尋找迂迴手段的必要性」。他認為「人民幣跨境支付系統」將進一步發揮作為承接機構的功能。
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加入「人民幣跨境支付系統」的另一個很明顯特點是，中國在基礎設施項目和資源開發領域加強影響力的國家。南非和肯亞等非洲各國有31家銀行參與，多於北美。參加中國提倡的「一帶一路」構想的國家，加入「人民幣跨境支付系統」也越多，人民幣結算的需求增高。
人民幣要想成為軸心貨幣的道路還很遙遠。人民幣在SWIFT的資金結算額中的份額截至2019年3月僅為1.89％，低於美元、歐元、英鎊和日元，排在第5位。與每天收發3000萬件以上電文的SWIFT相比，人民幣跨境支付系統的規模仍然很小。
儘管如此，與美國對立的國家正在不斷遠離美元。中國上海市場2018年3月推出人民幣計價原油期貨交易，正在從紐約和倫敦搶走部分交易。
今後，為避免經濟制裁的影響，以及不被美國掌握國際交易，確保以美元以外貨幣進行結算的手段的趨勢或將擴大。人民幣跨境支付系統的網路正在穩步擴大，其潛力不容小視。如果美國加強威懾性的外交姿態，有可能自己促使美元作為軸心貨幣的絕對地位變得危險。
日本經濟新聞（中文版：日經中文網）黃田和宏、久保田昌幸、張勇祥 上海、木原雄士 香港
https://zh.cn.nikkei.com/politicsaeconomy/efinance/35666-2019-05-22-05-00-50.html
人民幣結算手段擴大的背後是美國的制裁
2019/05/22
人民幣計價結算擴大的原因之一是美國展開的金融制裁。俄羅斯和伊朗為了規避制裁的影響而摸索不依賴美元的結算手段。從長期來看，中國自主國際清算系統的普及有可能動搖軸心貨幣美元的地位。
2018年12月，在黑龍江省東寧市，2200萬元人民幣現鈔從當地的龍江銀行被運出，跨越了中俄邊境。這是根據中俄政府的協議、促進人民幣在俄羅斯流通的嘗試。
東寧市向俄羅斯出口蔬菜和水果，買方俄羅斯的個人和小微企業的人民幣需求不低。據龍江銀行東寧支行行長邵長松表示，到俄羅斯打工的中國人也希望工資以人民幣支付。2018年人民幣5次被運到俄羅斯，總額超過1億元。
荷蘭國際集團（ING）的分析師德米特里·德爾金表示，2018年俄羅斯和中國貿易結算額有近2成以人民幣和盧布進行。他分析稱「俄羅斯2018年以外匯儲備持有的美元也減少了約一半，納入了人民幣和歐元」。
俄羅斯因吞併烏克蘭領土克里米亞半島而遭到西方國家的制裁，而中國正在與美國打貿易戰，兩國在擴大不依賴美元的結算手段方面的利害關係一致。有觀點猜測，俄羅斯向中國出口的原油和天然氣的一部分結算將改為使用人民幣。
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被指定為美國制裁對象的金融機構無法進行貿易交易中的美元計價清算。俄羅斯總統普丁表示，「全世界已認識到美元壟斷狀態的危險性」，表明了警惕感。
美國川普政府2018年11月作為對伊朗經濟制裁的一環，要求將伊朗多家銀行排除在環球銀行金融電信協會的國際金融網之外。此舉意在封鎖美元清算的渠道，提高伊朗産原油禁運措施的實際效果。
在受到壓力的伊朗，隱藏行蹤的「幽靈油輪」不斷出現。大型船舶必須運行發佈位置和航向等信息的船舶自動識別系統（AIS），但伊朗似乎在部分船舶上關閉了該系統。一家大型海運企業表示，「其中包含逃避制裁的行為，這是公開的秘密」。
川普政權5月全面禁運伊朗産原油，但中國表示堅決反對美國單邊制裁，暗示繼續進口伊朗産原油。路透社5月16日報導稱，發現有裝載伊朗産原油的油輪在浙江舟山卸貨。無法否認今後伊朗的銀行有可能參加中國的人民幣跨境支付系統（CIPS）。
日本經濟新聞（中文版：日經中文網）張勇祥 上海
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